利回り7%台後半の債券ファンド 20代の資産形成の見方

ベアリングス・ジャパン株式会社は2026年11月11日、グローバルな担保付ハイイールド債券を投資対象とする公募投資信託を2本、2026年11月9日付で新たに設定したと発表しました。決算の頻度が異なる「毎月決算型」と「１年決算型」が用意され、販売会社は、毎月決算型が株式会社三十三銀行、１年決算型が株式会社SBI証券と株式会社三十三銀行と記載されています。

公表資料で説明されている内容

発表によると、このファンドが着目するのは担保が付いた債券です。発行体が債務不履行に陥った場合、担保のない債券よりも弁済の順位が高くなりやすく、投じた元本を多く回収できる可能性があると説明されています。担保の対象には、不動産や設備といった有形の資産のほか、売掛金、特許などの知的財産権、ソフトウェアが設定される場合があるとされています。

市場環境について公表資料では、金利の高止まりや地政学リスクを背景に値動きが大きくなる場面がある一方、企業の財務基盤は総じて底堅いとの見方が示されています。そのうえで、直近時点のグローバル・ハイイールド債券の利回りは7%台後半、デフォルト率は低い水準にとどまっているとしています。

運用体制としては、実質的な投資先のひとつである「Barings Global Senior Secured Bond Fund」が2011年1月28日に運用を開始していること、リサーチ・アナリストや運用担当者、トレーダーで構成するチームと投資委員会が判断を行うことが挙げられています。同社は1986年01月の設立で、資本金は2億5000万円、未上場と記載されています。

第二新卒視点でのポイント

手取りを増やす手段は、転職による年収の上積みだけではありません。この発表のように、個人が選べる金融商品の種類は少しずつ広がっています。20代のうちは運用に回せる金額が限られることも多いので、まずは勤務先の制度を把握するところから始めると現実的です。

• 応募先の求人票や面接で、企業型確定拠出年金、財形貯蓄、持株会といった制度の有無と会社負担の扱いを確認しておくと、額面の給与だけでは見えない条件を比べやすくなります
• 転職で退職する際は、企業型確定拠出年金の資産をどう移すかの手続きが発生します。入社前に移換先の選択肢を調べておくと、入社後の見通しが立てやすくなります
• 今回の発表で示されているように、相対的に高い利回りには信用リスクという裏側があります。利回りの数字だけでなく、何がリスクを抑える仕組みなのかまで読む習慣は、求人の好条件を見極める姿勢にも通じます

金融業界を志望している人にとっては、販売会社としてどの運用会社の商品を扱っているか、どの資産クラスに力を入れているかを調べておくと、志望動機を具体的に語る材料になります。商品の良し悪しを語るのではなく、その会社が顧客に何を提供しようとしているかを自分の言葉で説明できる状態を目指すと、面接での対話が深まりやすくなります。